ब्राजील के $252 बिलियन के क्रिप्टो बाजार को मिला $10,000 का सेल्फ-कस्टडी रिपोर्टिंग नियम

ब्राजील में विनियमित वित्तीय संस्थाओं को 1 अक्टूबर से सेल्फ-कस्टडी वॉलेट से जुड़े पर्याप्त क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर की रिपोर्ट करना अनिवार्य होगा।

संकल्प BCB 588 के अनुसार, बैंको सेंट्रल डो ब्रासिल (Banco Central do Brasil) से प्राधिकरण रखने वाली संस्थाओं को वित्तीय गतिविधियों नियंत्रण परिषद (Coaf) को सतर्क करना आवश्यक है, जब भी वे सेल्फ-कस्टडी वॉलेट में न्यूनतम $10,000 मूल्य के वर्चुअल एसेट भेजते हैं, या किसी से ऐसी ही राशि प्राप्त करते हैं।

इस अधिदेश में उपयोगकर्ताओं के प्रत्यक्ष नियंत्रण के तहत वॉलेट से जुड़े आने वाले जमा और बाहर जाने वाले दोनों निकासी शामिल हैं। फाइलिंग की ज़िम्मेदारी ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करने वाली संस्था पर है, और ब्राजील के मौजूदा मनी-लॉन्ड्री-विरोधी ढांचे के साथ संरेखण में अर्हक लेनदेन को अगले कारोबारी दिन तक Coaf को संप्रेषित किया जाना चाहिए।

रिपोर्टिंग सीमा स्वचालित रूप से काम करती है। रिपोर्ट जमा करने से पहले यह निष्कर्ष निकालना संस्थाओं के लिए आवश्यक नहीं है कि कोई लेनदेन संदिग्ध प्रतीत होता है, जिसका अर्थ है कि एक एक्सचेंज और ग्राहक के प्राइवेट वॉलेट के बीच नियमित ट्रांसफर मूल्य और लेनदेन प्रकार के मानदंडों को पूरा करके बस Coaf के निगरानी नेटवर्क में लॉग इन किए जा सकते हैं।

अलग-अलग नियम पहले से ही यह अनिवार्य करते हैं कि ब्राजील में वित्तीय संस्थान उन लेनदेन की रिपोर्ट करें जिन्हें वे व्यक्तिगत रूप से संदिग्ध मानते हैं।

यह नया प्रावधान नियामकों को महत्वपूर्ण गतिविधियों में अंतर्दृष्टि प्रदान करके एक अतिरिक्त परत पेश करता है जो विनियमित प्लेटफार्मों और सेल्फ-कस्टडी व्यवस्थाओं को जोड़ती है, इस बात की परवाह किए बिना कि किसी संदिग्ध व्यवहार को चिह्नित किया गया है या नहीं।

इसके अलावा, अक्टूबर का निर्देश विशिष्ट आउटबाउंड क्रिप्टो लेनदेन को नियंत्रित करने वाले अधिक कठोर नियमों से पहले आता है।

संकल्प BCB 584, जो 1 जनवरी, 2027 को प्रभावी होने वाला है, विनियमित संस्थाओं से बाहर निकलने वाले विशेष वर्चुअल-एसेट ट्रांसफर के लिए एक एहतियाती होल्डिंग प्रोटोकॉल लागू करता है। ऐसे लेनदेन को अतिरिक्त समीक्षा होने के दौरान देरी का सामना करना पड़ सकता है, हालांकि यदि परिभाषित शर्तें पूरी हो जाती हैं तो संरचना पहले निकासी की अनुमति देती है।

संयुक्त रूप से, ये नीतियां ठीक उस समय निगरानी बढ़ाती हैं जब डिजिटल एसेट ब्राजील के विनियमित वित्तीय बुनियादी ढांचे में प्रवेश करते हैं या उससे बाहर निकलते हैं।

बैंकों और एक्सचेंजों सहित कवर किए गए प्रदाताओं को अक्टूबर की समय सीमा से पहले सेल्फ-कस्टडी काउंटरपार्टियों की पहचान करनी चाहिए, लेनदेन की राशि की गणना करनी चाहिए और अपनी अनुपालन प्रणालियों में स्वचालित Coaf रिपोर्टिंग को शामिल करना चाहिए। जब जनवरी आएगा, तो कुछ संस्थाओं को गहरी जाँच के लिए आउटबाउंड ट्रांसफर को फ्रीज करने में सक्षम वर्कफ़्लो की भी आवश्यकता होगी।

जैसे-जैसे ब्राजील का क्रिप्टो बाजार फैलता है, नियम आते हैं

यह बढ़ा हुआ पर्यवेक्षण विश्व स्तर पर सबसे प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी बाजारों में से एक के भीतर आता है।

Chainalysis द्वारा ट्रैक किए गए मेट्रिक्स के अनुसार, ब्राजील ने मूल्यांकित समय सीमा के दौरान क्रिप्टो गतिविधि में $252.5 बिलियन उत्पन्न किए, जिससे लैटिन अमेरिका में अग्रणी बाजार की स्थापना हुई और फर्म के 2026 वैश्विक क्रिप्टो अपनाने के सूचकांक में शीर्ष स्थान सुरक्षित हुआ।

वह स्थिति हर व्यक्तिगत मीट्रिक में कुल प्रभुत्व के बजाय व्यापक अपनाने को उजागर करती है। ब्राजील ने क्रिप्टो सेवाओं के माध्यम से लेनदेन प्रवाह में तीसरा स्थान, ऑन-चैन शेष में चौथा, स्थानीय पीयर-टू-पीयर संचालन में तीसरा और सीमा पार प्रवाह में दूसरा स्थान हासिल किया। संयुक्त राज्य अमेरिका ने सूचकांक में कुल मिलाकर दूसरा स्थान प्राप्त किया।

The sheer magnitude of these volumes makes the self-custody reporting limit commercially impactful. Businesses, high-volume traders, and active users who frequently transfer assets between regulated exchanges and private wallets will frequently activate automatic reporting triggers, while exchanges assume the operational burden of detecting and filing these events.

फिर भी, सबसे हालिया निगरानी चक्र के दौरान ब्राजील में ट्रैक की गई क्रिप्टो अर्थव्यवस्था 1.6% तक सिकुड़ गई, जो यह प्रदर्शित करती है कि यह विनियामक विस्तार तब भी प्रभाव में आ रहा है जब अल्पावधि बाजार गतिविधि में थोड़ी ठंडक का अनुभव हो रहा है।

?अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

01ब्राजील में स्व-हिरासत (self-custody) से जुड़ा $10,000 का नया रिपोर्टिंग नियम कब प्रभावी होगा?

विनियमित वित्तीय संस्थानों के लिए स्व-हिरासत वॉलेट से जुड़े बड़े क्रिप्टो ट्रांसफर की रिपोर्ट करने की आवश्यकता 1 अक्टूबर से शुरू होती है।

02Coaf के पास रिपोर्ट किसे दाखिल करनी होगी?

यह ज़िम्मेदारी Banco Central do Brasil द्वारा अधिकृत उन वित्तीय संस्थानों की है जो ट्रांसफर को प्रोसेस करते हैं। उन्हें अगले कारोबारी दिन तक योग्य लेन-देन की रिपोर्ट करनी होगी।

03क्या संस्थानों के लिए रिपोर्ट करने से पहले यह साबित करना आवश्यक है कि कोई लेन-देन संदिग्ध है?

नहीं। यह सीमा $10,000 के मूल्य और लेन-देन के प्रकार के आधार पर स्वचालित रूप से काम करती है, जिसका अर्थ है कि वैध ट्रांसफर की रिपोर्ट भी संदिग्ध गतिविधि के किसी पूर्व निर्धारण के बिना की जा सकती है।

042027 के लिए कौन सा अतिरिक्त विनियमन निर्धारित है?

Resolution BCB 584 1 जनवरी, 2027 को प्रभावी होगा, जो एक एहतियाती होल्डिंग प्रक्रिया स्थापित करता है जो अतिरिक्त जांच किए जाने के दौरान विनियमित संस्थानों से कुछ आउटबाउंड वर्चुअल-एसेट ट्रांसफर में देरी कर सकता है।