USDT को भागने के रास्ते के रूप में उपयोग करने वाले $17 बिलियन के रूस से जुड़े क्रिप्टो भुगतान नेटवर्क को अमेरिका ने बनाया निशाना
संयुक्त राज्य अमेरिका ने रूस से जुड़े A7 नेटवर्क पर प्रतिबंध लगा दिया है और इसके क्रिप्टो भुगतान बुनियादी ढांचे को लक्षित करने वाले कड़े वित्तीय नियमों का प्रस्ताव किया है, जो अवैध हस्तांतरणों में अरबों डॉलर संसाधित करने के लिए USDT का उपयोग करता था।
संयुक्त राज्य अमेरिका ने रूस से जुड़े A7 नेटवर्क पर प्रतिबंध लगा दिए हैं और वैश्विक वित्तीय प्रणाली से इसके क्रिप्टोकरेंसी मध्यस्थों को अलग करने के उद्देश्य से नए प्रतिबंध पेश किए हैं।
1 अक्टूबर को, ट्रेजरी विभाग ने आधिकारिक तौर पर A7 को एक प्रमुख अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन के रूप में वर्गीकृत किया, वाशिंगटन द्वारा पहले लक्षित व्यक्तिगत कंपनियों से लेकर पूरे भुगतान नेटवर्क को शामिल करने के लिए अवरोधक प्रतिबंधों का विस्तार किया। साथ ही, वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने कवर किए गए वित्तीय संस्थानों को पहचाने जाने वाले A7 उप-एजेंटों से जुड़े फंड ट्रांसफर को संसाधित करने से प्रतिबंधित करने का प्रस्ताव दिया।
ये कार्रवाइयां एक छाया-भुगतान बुनियादी ढांचे पर ध्यान केंद्रित करती हैं, जिसके बारे में ट्रेजरी का कहना है कि इसने प्रतिबंधित रूसी संस्थाओं, ईरान के केंद्रीय बैंक, इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कॉर्प्स और अन्य बुरे अभिनेताओं को शेल कंपनियों के माध्यम से धन हस्तांतरित करने में सक्षम बनाया है, जिन्हें मानक व्यावसायिक लेनदेन के रूप में प्रतिबंधित हस्तांतरण को छिपाने के लिए इंजीनियर किया गया था।
FinCEN के अनुसार, A7 उप-एजेंटों ने जनवरी 2025 और जून 2026 के बीच डॉलर-मूल्य वर्धित हस्तांतरण में $17 बिलियन से अधिक का प्रबंधन किया। अलग से, ट्रेजरी ने बताया कि नेटवर्क ने जनवरी में 91.5 बिलियन डॉलर के बराबर मूल्य के प्रतिदिन 2,000 से अधिक लेनदेन को संसाधित करने का दावा किया था, जो रूस के 2025 के विदेशी व्यापार का लगभग 13% है।
This designation creates immediate compliance requirements for financial companies operating under US sanctions jurisdiction. Any assets or property interests belonging to blocked individuals and entities must be frozen and reported to the Office of Foreign Assets Control (OFAC), which covers organizations owned 50% or more by sanctioned parties.
वाशिंगटन ने तरल क्रिप्टो बाजारों में A7 के मार्ग को बनाया निशाना
डिजिटल परिसंपत्ति मध्यस्थ इस प्रवर्तन रणनीति में एक मुख्य भूमिका निभाते हैं क्योंकि A7 ने वैश्विक तरलता वाली परिसंपत्तियों के लिए एक गेटवे के रूप में अपने मालिकाना हक वाले, रूबल-समर्थित A7A5 टोकन का उपयोग किया है।
FinCEN ने बताया कि A7A5 टोकन प्रतिबंधित रूसी ऋणदाता PSB के पास रखे रूबल जमा द्वारा समर्थित एक आंतरिक लेखांकन और निपटान साधन के रूप में संचालित होता है। नेटवर्क अक्सर इस टोकन को अधिक कारोबार वाली डिजिटल मुद्राओं—जैसे कि Tether के USDT—में परिवर्तित करता है, जिसे बाद में अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए फिएट मनी में बदला जा सकता है।
यह रूपांतरण मार्ग क्रिप्टो एक्सचेंजों, ओवर-द-काउंटर (OTC) दलालों और बाहरी तरलता प्रदाताओं को बढ़े हुए विनियामक निरीक्षण के संपर्क में लाता है। FinCEN ने उल्लेख किया कि A7 प्रतिबंधित गतिविधियों को वैध वाणिज्य के रूप में छिपाने के लिए डिज़ाइन किए गए जाली व्यापार दस्तावेजों और भुगतान विवरणों के माध्यम से नेटवर्क की पहचान को छिपाते हुए तरलता की आपूर्ति करने और पूंजी स्थानांतरित करने के लिए उप-एजेंटों और मध्यस्थों पर निर्भर करता है।
नया प्रस्तावित नियम A7 उप-एजेंटों से जुड़े फंड भेजने या प्राप्त करने से कवर किए गए वित्तीय संस्थानों को प्रतिबंधित करके इस विनियामक दबाव को तीव्र करेगा, जिसमें उनकी ओर से प्रबंधित क्रिप्टो पते शामिल लेनदेन भी शामिल हैं। नामित उप-एजेंट से डिजिटल संपत्ति प्राप्त करने वाले वित्तीय संस्थानों को अन्य प्रतिबंध जनादेश द्वारा निर्देशित होने पर फंड को फ्रीज करना होगा, या अन्यथा स्थानांतरण को अस्वीकार करना होगा और इच्छित प्राप्तकर्ता को उस तक पहुंचने से रोकना होगा।
FinCEN अपने सुरक्षित FI-Portal के माध्यम से इन कवर किए गए उप-एजेंटों की पहचान वितरित करने की योजना बना रहा है, जिसके लिए संस्थानों को प्रतिबंधित लेनदेन को पकड़ने के लिए जोखिम-आधारित प्रोटोकॉल लागू करने की आवश्यकता होगी। यह प्रस्ताव फेडरल रजिस्टर में इसके प्रकाशन के बाद 30 दिनों की सार्वजनिक टिप्पणी अवधि के लिए खुला है।
हालांकि, यह समयसीमा OFAC द्वारा पहले ही लागू किए गए प्रतिबंधों को स्थगित नहीं करती है। अमेरिकी एक्सपोजर वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों और वित्तीय संगठनों को तुरंत यह मूल्यांकन करना होगा कि क्या उनके प्रतिपक्ष, वॉलेट पते, या भुगतान चैनल में A7 परिसंपत्तियां शामिल हैं, भले ही FinCEN एक व्यापक लेनदेन प्रतिबंध के साथ आगे बढ़ रहा हो।
अगली बड़ी बाधा उन मध्यस्थों से जुड़ी होगी जो A7A5 से USDT और अन्य तरल डिजिटल परिसंपत्तियों में रूपांतरण को सुगम बनाते हैं। एक बार जब FinCEN अपने उप-एजेंटों की सूची वितरित कर देता है, तो एक्सचेंजों और OTC डेस्क को यह आकलन करने की आवश्यकता होगी कि उन्हें उन प्रतिपक्षों की कितनी सख्ती से निगरानी करनी चाहिए जो मुख्य प्रतिबंधित नेटवर्क से कई डिग्री दूर संचालित हो सकते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
01A7 नेटवर्क क्या है?
A7 नेटवर्क रूस से जुड़ा एक शैडो-पेमेंट सिस्टम है जिसे अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने प्रतिबंधित संस्थाओं को वैश्विक स्तर पर पैसे स्थानांतरित करने में मदद करने के लिए एक महत्वपूर्ण अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन के रूप में नामित किया है।
02नेटवर्क USDT जैसी क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग कैसे करता है?
A7 अपने रूबल-समर्थित आंतरिक टोकन, A7A5 का उपयोग फंड को अधिक तरल डिजिटल परिसंपत्तियों—विशेष रूप से Tether के USDT—में बदलने के लिए एक ब्रिज के रूप में करता है, जिन्हें बाद में अंतरराष्ट्रीय भुगतानों को पूरा करने के लिए फिएट मुद्रा में एक्सचेंज किया जाता है।
03वित्तीय संस्थानों और क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए क्या निहितार्थ हैं?
अमेरिकी एक्सपोजर वाली फर्मों को अवरुद्ध पक्षों से जुड़ी संपत्तियों को फ्रीज करना होगा और नए FinCEN नियमों की तैयारी करनी होगी जो वित्तीय मध्यस्थों को पहचाने गए A7 उप-एजेंटों से जुड़े लेनदेन को संसाधित करने से प्रतिबंधित करेंगे।
